En 2008, j’ai pris une décision. J’ai quitté mon emploi. J’avais passé les 8 dernières années à la Banque pour une équipe de planificateurs financiers mais j’avais le goût de prendre un virage. Cette expérience client m’a apporté beaucoup et je veux maintenant l’utiliser en étant plus près des gens.

Pendant les années passées à la Banque, j’ai suivi plusieurs cours dont les plus importants sont sur les valeurs mobilières, les principes de la planification financière, les investissements et la fiscalité. Même si j’ai les connaissances dans le domaine des investissements, celui-ci est règlementé par l’Autorité des marchés financiers. Je ne donne aucun conseil d’investissement et si le besoin survient, après avoir établi le budget, je vous référerai à votre conseiller financier. Il pourra vous recommander des investissements pour votre portefeuille.

Au cours des 20 années antérieures à cette période, j’ai travaillé auprès de directeurs généraux, contrôleurs, vice-président finances, opérations, marketing, … Dans plusieurs de ces postes, j’ai eu à préparer des documents concernant les enveloppes budgétaires de ces compagnies. À certains moments, j’ai même eu à comptabiliser les dépenses encourues ou à les vérifier.

Ces stratégies du contrôle des dépenses, je les ai mises en pratique dans ma vie personnelle et j’ai raffiné ainsi mon outil du contrôle des dépenses familiales. Vu que la finance et les investissements m’intéressaient particulièrement depuis plusieurs années, j’ai suivi en 1987 un cours sur l’initiation à la Bourse. Certains s’en souviendront, c’était l’année du « crash » d’octobre. J’ai, par la suite, suivi des cours en comptabilité, probabilités et supervision au HEC.

Note : Je ne suis pas liée financièrement à aucune banque, caisse populaire, compagnie d’assurance ou d’investissement. Je suis un travailleur autonome et indépendant.